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Inteligência artificial pode ser uma arma poderosa no combate à lavagem de dinheiro. Veja como

Presidente do Banco Central destaca o potencial da IA como aliada estratégica no combate à lavagem de dinheiro. Conforme Campos Neto, a IA oferece oportunidades significativas

Campos Neto assegurou o compromisso contínuo do Brasil em reprimir crimes financeiros
Campos Neto assegurou o compromisso contínuo do Brasil em reprimir crimes financeiros - Freepik
Pedro Miranda

Pedro Miranda

redacao@jcconcursos.com.br

Publicado em 04/12/2023, às 20h37

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No cenário desafiador do combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, o presidente do Banco Central (BC), Roberto Campos Neto, destaca o potencial da inteligência artificial (IA) como aliada estratégica. Em um seminário celebrando os 25 anos da lei de combate a esses crimes, Campos Neto ressaltou que, apesar dos desafios, a IA oferece oportunidades significativas para aprimorar as práticas de fiscalização.

"Antevemos o uso da inteligência artificial como ferramenta auxiliar nesse trabalho [de combate à lavagem de dinheiro], mas há desafios, pois as novas tecnologias também podem ser usadas para operações ilícitas", alertou o presidente do BC durante a cerimônia promovida pelo Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf).

O Brasil, segundo Campos Neto, tem avançado no rastreamento de recursos ilegais por meio do aperfeiçoamento das tecnologias atuais. "Temos avançado em uma ampla agenda de novas tecnologias que têm o potencial de elevar a rastreabilidade das operações e tornar o combate e a prevenção dessas atividades ilícitas ainda mais efetivos", afirmou.

Campos Neto assegurou o compromisso contínuo do Brasil em reprimir crimes financeiros

O presidente do BC fez um balanço dos avanços do Brasil no combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Destacou o alinhamento do país às diretrizes da ONU e do Grupo de Ação Financeira da OCDE. Campos Neto assegurou o compromisso contínuo do Brasil em reprimir crimes financeiros, mantendo a colaboração do BC com os órgãos de controle.

"Posso afirmar que essa cooperação tem gerado muitos bons resultados. A atuação do Banco Central tem contribuído para viabilizar importantes operações conduzidas pela Polícia Federal, pelo Ministério Público e demais órgãos de controle", declarou. Desde que a lei entrou em vigor, o Banco Central realizou 33 milhões de comunicações ao Coaf, sendo 5,5 milhões apenas no ano passado.

O Coaf, criado em 1998, monitora operações financeiras suspeitas, tornando obrigatório o repasse de dados de transações acima de R$ 10 mil por pessoas físicas e empresas. Além disso, instituições financeiras devem informar qualquer saque ou depósito em espécie a partir de R$ 100 mil, mesmo sem suspeita sobre o dinheiro.

Historicamente vinculado ao Ministério da Fazenda, o Coaf foi transferido ao Banco Central em 2019, mantendo sua missão crucial na preservação da integridade financeira do país.

Como a IA pode ajudar o combate à lavagem de dinheiro? 

Monitoramento de transações: A IA pode ser usada para identificar padrões suspeitos em transações financeiras. Por exemplo, um sistema de IA pode ser programado para identificar transações que envolvem grandes quantias, feitas em horários ou locais incomuns, ou que são feitas por pessoas ou entidades que estão sob investigação.

Análise de dados: A IA pode ser usada para analisar grandes quantidades de dados financeiros. Isso pode ajudar a identificar padrões que não seriam visíveis a olho nu. Por exemplo, um sistema de IA pode ser usado para analisar dados de transações financeiras para identificar redes de lavagem de dinheiro.

Aprendizagem de máquina: A aprendizagem de máquina é uma área de IA que permite que os sistemas aprendam com os dados. Isso pode servir para identificar novos padrões de lavagem de dinheiro que não eram conhecidos anteriormente. Por exemplo, um sistema de aprendizagem de máquina pode ser treinado em dados de transações financeiras para identificar novos padrões de lavagem de dinheiro que envolvem criptomoedas.

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