Serasa Experian revela cenário desafiador para obtenção de crédito empresarial em 2023

Um levantamento realizado pela empresa de consultoria Serasa Experian apontou que a busca por crédito pelas empresas teve uma queda de 3,5% no primeiro semestre deste ano em comparação com o mesmo período do ano passado. É a primeira vez desde 2020, nos meses iniciais da pandemia da covid-19, que o Indicador de Demanda das Empresas por Crédito apresenta retração no acumulado dos primeiros seis meses do ano.

O economista da Serasa Experian, Luiz Rabi, atribui essa queda ao cenário de taxa básica de juros elevada, que atualmente está em 13,75% ao ano, definida pelo Banco Central. Essa alta taxa torna as condições de obtenção de crédito pouco atrativas para os empreendedores, levando-os a adiar a busca por recursos financeiros. No entanto, Rabi acredita que à medida que a economia se recuperar e as taxas de juros diminuírem, haverá uma retomada no indicador.

A taxa de juros está no maior nível desde janeiro de 2017, e a expectativa do mercado financeiro é que haja uma diminuição na taxa após a próxima reunião do Comitê de Política Monetária (Copom) marcada para o início de agosto.

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As grandes e médias empresas tiveram alta nas buscas pela demanda de crédito

Quando analisado por setor, a categoria que inclui financeiras, setor primário e terceiro setor foi a que apresentou o maior crescimento na busca por crédito, com alta de 10,3%. Em seguida, o setor de comércio registrou um aumento de 0,8% no acumulado dos últimos seis meses. Já a indústria teve uma queda de 2% e o setor de serviços registrou uma retração expressiva de 7,2% no indicador.

Ao analisar o porte das empresas, as grandes e médias tiveram alta nas buscas pela demanda de crédito, com 15,7% e 3,3%, respectivamente. No entanto, as pequenas empresas apresentaram um percentual negativo de 3,8% em comparação com o primeiro semestre de 2022.

Quanto à análise por estado, Mato Grosso liderou a alta na busca por crédito, com 7,4%, seguido por Santa Catarina (6,3%), Mato Grosso do Sul (6%), Tocantins (4,2%) e Distrito Federal (5,5%). Por outro lado, o Rio de Janeiro teve a maior retração, com queda de 13,1%, seguido por Amapá (11,9%), Alagoas (11,7%), Minas Gerais (8,9%) e Sergipe (7,7%).

O Indicador Serasa Experian da Demanda das Empresas por Crédito é calculado com base em uma amostra de aproximadamente 1,2 milhão de CNPJ consultados mensalmente na base de dados da empresa de consultoria, considerando as transações que envolvem alguma relação de crédito entre as empresas e as instituições do sistema financeiro.

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Jornalista em Multimeios. Repórter responsável por produzir matérias na editoria Sociedade no JC Concursos. Foi trainee de Jornalismo de Saúde do Estadão, estagiário no G1 Petrolina na TV Grande Rio e na Redação Virtual.